, English Государственный департамент США
Управление по мониторингу и борьбе с торговлей людьми
Вашингтон, округ Колумбия
Июнь 2018 года
Отслеживание подозрительной финансовой деятельности в борьбе с торговлей людьми
Правительства, в сотрудничестве с гражданским обществом и частным сектором, могут использовать стратегии судебной бухгалтерии, позволяющие финансовым учреждениям выявлять и привлекать внимание властей к деятельности, которая может быть совместимой со схемами торговли людей.
Есть целый ряд идентифицируемых этапов схемы торговли людьми, на которых торговцы могут взаимодействовать с финансовой системой. Предоставление финансовым системам директив в отношении индикаторов риска для выявления подозрительной финансовой деятельности может оказать значительную помощь правоохранительным и другим органам в их усилиях по выявлению торговли людьми и привлечению виновных к уголовной ответственности.
Использование финансовых транзакций для выявления торговли людьми
В последние годы правительства во всем мире создали подразделения финансовой разведки (ПФР) для получения и анализа сообщений о подозрительной финансовой деятельности, которая может свидетельствовать о хищении, отмывании денег и, все чаще, торговле людьми.
ПФР способны обнаруживать транзакции, отслеживать денежные потоки и собирать доказательства, указывающие на преступления в области торговли людьми. Они также могут работать в тесном сотрудничестве с финансовыми институтами, добавляя индикаторы риска торговли людьми в список подозрительных действий, требующих дальнейшего изучения. Хотя каждая ситуация уникальна, такие организации, как Группа “Эгмонт” – членами которой являются более 155 ПФР, – служат форумами для международного сотрудничества по борьбе с преступлениями с финансовой составляющей, и последние достижения четко дают понять, что торговцы людьми должны быть в числе объектов этой борьбы.
Правительства могут разработать процедуры и прецеденты для использования информации о подозрительных транзакциях для привлечения к ответственности торговцев людьми. Например, в 2017 году правительство Таиланда добилось признания виновным высокопоставленного чиновника за участие в преступлениях, связанных с торговлей людьми. В этом случае правительство раскрыло его роль в преступной схеме отчасти благодаря отслеживанию его подозрительных финансовых транзакций.
В Соединенных Штатах Министерство финансов США использует свои полномочия, партнерские отношения с правоохранительными органами, а также международное взаимодействие для борьбы с торговлей людьми посредством целенаправленных санкций. Министерство финансов также защищает американскую и международные финансовые системы путем блокирования собственности многочисленных транснациональных преступных организаций, в том числе тех, которые участвуют в торговле людьми. Совсем недавно, в январе 2018 года, Соединенные Штаты ввели санкции против транснациональной преступной организации “Чжао Вэй”, базирующейся в Лаосе группы, занимающейся многими видами преступной деятельности, включая торговлю детьми в сексуальных целях.
В октябре 2017 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями в составе Министерства финансов США учредила Команду проекта борьбы с торговлей людьми через Группу “Эгмонт”, объединяющую ПФР. Основные задачи данного проекта включают укрепление знаний о финансовых потоках, связанных с торговлей людьми, а также выявление и пресечение этих незаконных потоков. Команда проекта борьбы с торговлей людьми будет работать над укреплением двустороннего обмена информацией для получения полезных данных в целях пресечения этих незаконных финансовых потоков и судебного преследования торговли людьми.
Инструменты, разработанные межправительственными организациями:
- Риски отмывания денег, возникающие в результате торговли людьми и незаконного ввоза мигрантов – опубликованные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) для определения индикаторов риска отмывания денег, вырученных в результате транзакций с торговлей людьми, и стимулирования сообщений о подозрительных сделках. ФАТФ находится в процессе обновления этого доклада результатами нового исследования, посвященного меняющейся природе финансовых потоков в результате торговли людьми.
- “25 ключей к разблокированию финансовых цепочек торговли людьми и современного рабства” – доклад на семинаре, организованном Университетом ООН при поддержке постоянного представительства Лихтенштейна при Организации Объединенных Наций в марте 2017 года. Он посвящен борьбе с отмыванием денег, связанным с торговлей людьми. В докладе определены ключевые пункты действий различных заинтересованных сторон, включая разработку стратегий для работы в финансовом секторе отраслей с высокой степенью риска (производство пальмового масла и какао, рыболовство, гостиничный бизнес, строительство мегаобъектов).
- Руководство по выработке политики в области прослеживания денег при расследовании случаев торговли людьми – Балийский процесс по борьбе с незаконным ввозом людей, торговлей людьми и связанной с этим транснациональной преступностью собирает информацию о региональных методах и подходах к использованию инструментов борьбы с отмыванием денег и возвращения активов для оказания помощи правоохранительным органам, прокурорам и подразделениям финансовой разведки в борьбе с торговлей людьми.
- “Использование режимов борьбы с отмыванием денег в борьбе с торговлей людьми” – доклад Организации по безопасности и сотрудничеству в Европе (ОБСЕ) о многообещающей практике государств-участников по выявлению и привлечению к уголовной ответственности виновных в торговле людьми с помощью финансовых методов, таких как отслеживание, замораживание и конфискация доходов.
Важность партнерств
Мониторинг повседневной деятельности местных и глобальных отраслей в поисках доказательств незаконной деятельности является важнейшей задачей, и правительства не могут выполнить ее в одиночку. Частные финансовые учреждения также играют важную роль через внутренние механизмы мониторинга транзакций своих клиентов в поиске потенциальных индикаторов риска. Для снижения риска финансовые институты, бренды и поставщики часто обращаются к внутренней и сторонней оценке риска, мерам должной осмотрительности и услугам фирм, специализирующихся на проверке соответствия требованиям, для получения данных о юридических лицах, с которыми они ведут бизнес, и о потенциальных правонарушителях, совершающих финансовые преступления. Эти фирмы предоставляют важные услуги, часто называемые “Знай своего клиента” и “Политически значимые лица”, призванные помочь финансовым учреждениям и корпорациям вести скрининг клиентов и деловых партнеров во избежание соучастия в отмывании денег и множестве других преступлений. Правоохранительные и государственные регулирующие органы также полагаются на эти фирмы и их базы данных для целей расследования и координации с другими учреждениями.
Другие участники также могут быть частью решения. Например, небольшая гонконгская НПО сотрудничает с финансовыми институтами в деле увеличения количества качественных данных о потенциальных преступниках, занимающихся торговлей людьми. Она управляет программой мониторинга СМИ, которая собирает сообщения средств массовой информации и другие достоверные данные (как напрямую, так и через партнеров НПО), проверяет их, а затем собирает пакеты из наиболее надежных данных для дальнейшего рассмотрения этими фирмами. В последние два года эта организация представила в эти базы данных более 5 тысяч имен подозреваемых лиц и компаний, и в настоящее время она поставляет в среднем более 300 имен в месяц, работая с растущим числом глобальных партнеров по сбору информации, охватывающих более 20 стран мира. Расширение объема данных в рамках этой существующей и эффективной институциональной структуры обещает содействовать в пресечении значительных финансовых потоков и цепочек поставок, связанных с торговлей людьми, что делает ее эффективным средством для предотвращения торговли людьми и судебного преследования лиц, виновных в торговле людьми.
Сотрудничество, сбор данных и обмен информацией в рамках существующих организационных структур могут быть использованы для эффективного пресечения финансовых потоков, связанных с торговлей людьми, и, таким образом, обеспечения эффективных инструментов как для предотвращения торговли людьми, так и для судебного преследования торговцев людьми.
Примеры индикаторов риска, связанных с торговлей людьми*
- Использование наличных средств: через курьеров и денежные переводы; повторное снятие наличных денег и переводы в небольших количествах во избежание требований по идентификации или отчетности;
- Использование нескольких банковских счетов и кредитных карт, а также нескольких разных идентичностей и адресов;
- Использование подставных компаний, подставных лиц или фальшивых документов, удостоверяющих личность;
- Необъяснимый образ жизни по сравнению с профилем клиента;
- Отношения с лицами, подозреваемыми в совершении преступлений, или с известной криминальной историей;
- Использование наличных денег для инвестиций в недвижимость или товары высокой стоимости;
- Частые депозиты или снятие средств без каких-либо видимых источников бизнеса;
- Отсутствие какого-либо легального бизнеса, оправдывающего банковские транзакции;
- Использование банкоматов и кредитных карт в часы, несовместимые с нормальными рабочими часами компании;
- Частые денежные переводы в страны повышенного “риска”;
- Денежные вклады, производимые третьими сторонами в различных отделениях банка и через банкоматы;
- Отмывание денежных средств через казино, импортно-экспортные сделки и т.д.; а также
- Использование системы “хавала” или других неформальных банковских систем.
* Это лишь примерный перечень индикаторов, который не является исчерпывающим. Ни одна транзакция или индикатор сами по себе не являются явным показателем торговли людьми; соответственно, финансовые учреждения могут рассмотреть вопрос о применении индикаторов риска в сочетании с другими факторами, такими как профиль клиента и ожидаемая активность транзакций. Более полный список индикаторов риска приводится в докладе ФАТФ “Риски отмывания денег, связанные с торговлей людьми и незаконным ввозом мигрантов” (июль 2011), Приложение B. Ознакомьтесь также с Директивой Сети по борьбе с финансовыми преступлениями по выявлению деятельности, которая может быть связана с незаконным ввозом людей и торговлей людьми – финансовые индикаторы риска.